Retailové fondy CREDITAS v roce 2025 připsaly až 16 %, poráží inflaci i spoření
19. 3. 2026
Retailové fondy CREDITAS investiční společnosti potvrdily v loňském roce stabilní výkonnost a pokračovaly v rozšiřování portfolia. Nemovitostní fond připsal téměř 7 %, smíšený fond Max Variant více než 15 %, což potvrzuje schopnost fondů překonat inflaci i úroky ze spoření.
„V prostředí vyšší inflace a postupně klesajících úrokových sazeb roste zájem klientů o investiční produkty, které mohou nabídnout vyšší potenciální zhodnocení než tradiční spoření. Stále více lidí proto využívá pravidelné investice do fondů jako způsob, jak dlouhodobě zhodnocovat své úspory,“ říká předseda představenstva CREDITAS investiční společnosti Roman Dziadkiewicz.
Realitní fond CREDITAS Nemovitostní I zaznamenal v roce 2025 zhodnocení 7 %. V delším horizontu si vede ještě lépe, za poslední tři roky připsal více než 26 % a od svého vzniku v roce 2019 téměř 50 %.
Fond investuje především do komerčních nemovitostí schopných generovat stabilní nájemní příjmy. V létě fond rozšířil portfolio o akvizici AC IMMO s.r.o., která provozuje specializovaná zařízení sociální péče napříč ČR. Nemovitosti o celkové ploše přes 18 tisíc m² s kapacitou více než 600 lůžek přinášejí stabilní nájemní příjmy a znamenají vstup fondu do nového segmentu realitního trhu. Čistá hodnota aktiv fondu již překročila hranici 2,5 miliardy Kč, což z něj činí silného hráče s dostatečným kapitálem pro další rozvoj.
Výrazné zhodnocení zaznamenal i smíšený fond Max Variant CZ. Ten za dvanáct měsíců roku 2025 připsal téměř 16 %, od svého vzniku před třemi lety dosáhl kumulativní výkonnosti téměř 27 %.
Cílem fondu je prostřednictvím kombinace investic do akcií a dluhopisů dosahovat vyššího výnosu, než jaký je běžný u dluhopisových nebo peněžních fondů. Smíšený charakter portfolia zároveň umožňuje flexibilně reagovat na aktuální podmínky na kapitálových trzích.
Také první měsíce letošního roku naznačují pokračující stabilní vývoj. Nemovitostní fond si podle aktuálních dat připisuje meziročně zhruba 6–7 % a smíšený fond Max Variant CZ kolem 11 %.
„Aktuální vývoj na začátku letošního roku potvrzuje, že dlouhodobé investování prostřednictvím fondů zůstává pro řadu klientů zajímavou alternativou ke klasickému spoření. Stabilní výnosy i po prvních měsících 2026 ukazují, že fondy dokázaly překonávat inflaci a tradiční spoření,“ doplňuje Roman Dziadkiewicz.
